За что могут блокировать счета: под раздачу может попасть каждый

В Украине банки начнут проверять все крупные расходы, в результате чего граждане должны будут сами доказать, где они взяли деньги и легально ли их заработали. В противном случае их банковские счета будут блокироваться, – сообщает «OBOZREVATEL».

Согласно украинскому законодательству, банк считается структурой первичного финансового мониторинга, поэтому он обязан проверять транзакции своих клиентов.

Чаще всего для блокировки счетов способствуют следующие причины:

• сомнительные операции, которые могут заключатся в резких тратах;
• операции на крупную сумму;
• много мелких операций наличными;
• более 100 операций в месяц.

В таких случая банк может остановить операцию, даже не предупреждая.

Кроме того, при открытии счета банк требует оформить анкету, в которой клиент должен указать причину финансовой операции.