Куда исчезают ваши деньги и как не дать банкам их "заморозить"

В Украине набирает обороты неприятная ситуация, когда банковские карты начинают блокировать без всяких оповещений. Причины этого разнообразные: от устаревших данных до наложения ареста за неуплату алиментов или других финансовых проблем.

Даже если вы не обратили внимания на все эти "сюрпризы", то вам придется столкнуться с блокировкой счетов.

• когда снимается необычно крупная сумма наличных в регионе, где обладатель карты обычно не находится;
• когда происходят крупные онлайн-покупки, особенно в ночное время;
• когда поступает крупная сумма на карту, а затем выводится наличными;
• когда осуществляются операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. гривен;
• когда транзакции превышают 400 тыс. гривен.

Одна из распространенных мошеннических схем включает в себя кражу средств, перевод их на счет украинца, который затем занимается обменом на криптовалюту.

Однако после этого банк может заблокировать счет украинца, оставив его в затруднительном положении. Недавние случаи показывают, что проблема блокировки счетов становится всё более актуальной, и нужно быть бдительными, чтобы избежать нежелательных последствий.