Корни психологических проблем в трейдинге

Я утверждаю, что значение психологических проблем в трейдинге сильно преувеличено и в реальности психология не играет такой существенной роли в профессиональной торговле, какую ей обычно приписывают.

В сущности, проблематика трейдинга сводится к поиску рабочих неэффективностей и построения точных последовательных стратегий, основанных на них. Казалось бы – эмоциям не место в работе исследователя, но тем не менее для подавляющего большинства трейдеров психология имеет колоссальное значение. Почему?

Для начала давайте разберемся с понятиями. Если называть трейдингом любую активность, которую вы совершаете на бирже, то я соглашусь с вами – психология имеет значение. Если же называть трейдингом серьезный бизнес, которым вы собираетесь стабильно зарабатывать себе на жизнь, то здесь психологии будет гораздо меньше.

Большинство «трейдеров» неправильно воспринимают трейдинг, поступают неправильно на самом базовом уровне, тем самым создавая себе психологические проблемы. Приведу простой пример. Существует такая болезнь, как лудомания (игровая зависимость). Очень рекомендую внимательно почитать статью про эту зависимость!92 Заядлые лудоманы испытывают целый спектр психологических переживаний, эмоций, переживают настоящие драмы, а теме этой можно посвятить бесконечное количество литературы, семинаров, практик и так далее (то есть потратить огромное количество времени). Я вижу два подхода к решению проблем лудоманов:

1. Впитывать в себя эту информацию, пытаясь годами разобраться в себе (неэффективный).

2. Перестать ходить в казино играть в азартные игры и организовать свое казино, в которое будут приходить играть другие лудоманы (эффективный).

Надеюсь, вы уловили мою идею? Точно так же, если вы не курите, то у вас и не может быть массы проблем, связанных с курением. Если вы, скажем, не употребляете алкоголь, то у вас нет массы проблем, связанных с алкоголем. Если вы не ходите в казино, то вам вообще не знакомы проблемы заядлых игроков. Но как зарабатывать деньги на бирже, не «ходя в казино»? Ответ очень прост – стать «владельцем казино», в которое другие участники рынка приходят поиграть, чтобы рано или поздно отдать вам свои деньги. В терминах предыдущей главы это означает иметь план торговли, который основан на статистическом преимуществе, и последовательно реализовывать этот план, никогда не отступая от него.

Таким образом, вы можете подходить к рынку одним из двух способов:

• посетитель казино

• владелец казино

Регулярные посетители казино – это настоящий зоопарк и поголовно субъекты для клинических исследований. Для этой категории людей написано и издано немало книг по психологии. Специальные форумы, курсы, практики, обучение и так далее. Однако почему-то я никогда не слышал о психологических проблемах владельцев казино.

А что такое казино как бизнес? Это набор игр (торговых систем) с жесткими правилами, за строгим соблюдением которых следит целая команда специально обученных людей, за которыми следят другие люди и так далее. Этот набор игр реализует статистическое превосходство казино над игроками. В казино ничего не зависит от воли крупье. Он всего лишь исполняет ПЛАН, который дает казино преимущество над игроком. Пока крупье следует плану, казино в выигрыше. Но стоит крупье увлечься, нарушить правила, дисциплинированный игрок может получить преимущество.

Я знаю, я уверен, что многим из вас неприятна идея о том, что смысл стабильного прибыльного трейдинга ровно такой же, как бизнес казино! Но вы же наверняка хотите зарабатывать, предсказывая будущее? Окей, хотите предсказывать? Развлекайтесь, играйте, вникайте в психологические аспекты трейдинга – я уверен, вам придется в ней хорошо разбираться, чтобы время от времени врачевать свою душу.

Если же вы, как казино, работаете над поиском и внедрением жестких алгоритмов, которые со временем дают вам преимущество над биржевой толпой, а также работаете над их жестким исполнением, то какие психологические проблемы нам тут обсуждать? Вас куда больше будут увлекать вопросы научного поиска, чем постоянный самоанализ и копание в себе. Итак, правильный трейдинг – это научная работа, в основном из области статистики. Понимаю, это звучит ооочень скучно! Кому интересно заниматься анализом исторических данных, изучением истории рынка, поиска рабочих неэффективностей и уж тем более программированием алгоритмов, использующих некие преимущества? Ведь обывателю кажется, что нет ничего проще, чем купить дешево, а продать дорого и, конечно, обывателю лень тратить дни напролет на кропотливые исследования и программирование. Запомните: такие обыватели рано или поздно отдают деньги скучным умникам, которые следуют плану.

Если вам кажется, что за счет врожденного аналитического таланта и ума вы сможете зарабатывать, ничего не исследуя и не утруждая себя разработкой торговых систем и торговых стратегий, добро пожаловать в казино! Другого пути нет!

Итак, какой путь вы выбираете?



Рис. 73


К сожалению, реальность такова, что читающий эти строки по статистике, скорее всего, торгует на бирже и торгует неправильно, не имея четкого плана, то есть «ходит в казино». При этом ваше эго заставляет вас думать, что вы на верном пути. Парадокс в том, что чем дольше вы торгуете неправильно, тем большим профессионалом вы ошибочно себя считаете и тем больше ваша уверенность, что вы все делаете правильно. И, конечно, тем сильнее вы не согласны со мной в данный момент.

Не важно, принимаете ли вы слова, написанные выше, или отвергаете, но ваше эго уже сопротивляется. Помните: чтобы эта книга произвела эффект на вашу торговлю, вы должны отбросить эго и максимально реалистично оценить себя и свой трейдинг. Неправильную торговлю нельзя изменить, оставаясь при этом в зоне психологического комфорта.

Итак, если не хотите иметь проблемы с психологией, не играйте в казино! Откажитесь от принятия импульсивных интуитивных решений в трейдинге!

Я вовсе не намекаю на то, что для того, чтобы избежать проблем с психологией в трейдинге, не надо торговать. Надо подходить к трейдингу точно, логично и рационально (помните про владельцев казино!), не создавая себе иррациональных проблем, вроде тех, что испытывают алкоголики, наркоманы и лудоманы.

Возможно, вы не согласны. Вы скажете:

• перестать ходить в казино – не излечит вас от лудомании;

• перестать пить – не излечит вас от алкоголизма;

• в казино ходят не только лудоманы, пьют не только алкоголики.


А теперь ответьте на вопрос: если лудоман перестанет ходить в казино, закончатся ли его проблемы в жизни, которые были вызваны его игровой зависимостью? А что в таком случае значит «перестать ходить в казино» для трейдера? Либо торгуйте правильно, либо вообще не торгуйте. Чтобы у вас не было сомнений, я повторюсь, что в данном контексте означает «правильный трейдинг».

Правильный трейдинг – это последовательное исполнение торговой стратегии (плана), преследующей цель извлечения стабильной прибыли при ограниченном риске, которая построена на существующих неэффективностях рынка.

Проблема в том, что данное определение весьма скучно, а вам, особенно если вы только-только начали, хочется найти романтику в биржевом деле, поэтому ваше эго может отвергать это определение и пытаться найти собственный путь.

Итак, мы вплотную подошли к тому, чтобы сформулировать корни всех психологических проблем трейдеров. Вновь обратимся к бессмертной цитате Александра Герчика: «Трейдер – это оператор своей системы».

Если торговая система или торговая стратегия полностью продумана и прописана вами во всех мелочах и не допускает произвольного толкования, то все психологические проблемы возникают в основном от того, что вы не можете следовать своей системе (своему плану). На практике, полагаю, основная проблема заключается в том, что у большинства трейдеров, испытывающих психологические проблемы, нет точной торговой системы. То есть подавляющее число людей, не отдавая себе в этом отчета, приходят на биржу так, как игроки приходят в казино и в конечном счете отдают свои деньги тем, кто делает настоящий бизнес на рынке.

Парадокс заключается в том, что даже самые рациональные и расчетливые люди, попадая в трейдинг, ведут себя как игроки казино. Основная причина заключается в том, что для того, чтобы успешно торговать, надо мыслить и принимать решения иначе, не так, как люди привыкли делать в обычных жизненных ситуациях. Позднее в этой главе мы рассмотрим все известные психологические ловушки и их причины, в которые попадают даже самые неглупые люди, торгуя на бирже. Ну а начинается все с того, что приходящие на рынок люди изначально недооценивают сложность данного ремесла. Они не утруждают себя постановкой четкой цели, планированием, кропотливыми исследованиями, точными расчетами, а действуют интуитивно, с минимальными затратами труда и интеллекта. Очень рекомендую к прочтению статью алготрейдера Антона Медведева про трейдинг, чтобы закрепить данную идею93.

В учебниках по трейдингу говорят, что главные эмоции трейдера – это страх и жадность. Если у вас есть четко продуманный план управления рисками, план входа в сделку и выхода из нее, то ваш страх может проявиться в неспособности нажать на кнопку открыть позицию, а жадность – в том, что вы не сможете закрыть позицию, когда это предусмотрено планом. Таким образом, по факту, большинство всех психологических проблем в трейдинге устраняется одним простым советом:

Следуйте своему плану, в котором предусмотрены все варианты развития событий.

Если у вас нет плана, вы уже потерпели поражение.

На практике следовать плану далеко не так просто, как может показаться на первый взгляд. Это в самом деле огромная проблема, особенно если вы привыкли действовать по жизни спонтанно. Вам также будет стоить огромного труда начать торговать строго по правилам, если до этого вы много лет их не придерживались. Следование правилам требует выработки определенной привычки. Вам будет куда проще следовать плану, если:

• план торговой стратегии надежно протестирован на исторических данных, что снижает ваши сомнения в его работоспособности;

• план строго прописан до мелочей и не допускает свободы толкования;

• план должен соответствовать вашему характеру.

Еще проще следовать плану, когда за вас это делает программа – торговый робот.

Основной вывод, которым я должен завершить эту часть, следующий:

Основная психологическая проблема, с которой сталкивается трейдер, – неспособность следовать своему плану (стратегии, торговой системе). Если у трейдера нет плана, то эта проблема выходит за рамки психологии в трейдинге.

Таким образом, главная задача главы – понять, как помочь трейдеру начать следовать плану.

Значение психологии в трейдинге сужается только до этой одной задачи лишь в том случае, если все остальное вы делаете правильно. Большинство людей даже не доходят до этой ступени развития, сталкиваясь с куда более широким спектром психологических проблем. Чтобы понять, как это происходит, мы рассмотрим психологическое устройство человека и как оно дарит огромную массу неприятностей трейдеру.